Decisões financeiras
exigem critério.
Não apenas boas intenções.
Versão essencial — 90 segundos
Acompanhamos pessoas com patrimônio em formação ou já consolidado a estruturar decisões com coerência, método e visão de longo prazo.
Consultoria de Valores Mobiliários · Registro CVM nº 3627-7 · o que é? ↗
Consultoria de Investimentos
O que é
Somos uma Consultoria de Valores Mobiliários registrada na CVM. Orientamos e planejamos os seus investimentos com critério técnico e atenção ao seu momento de vida. Não vendemos nenhum produto, o que afasta conflitos de interesse.
Pra quem
Pessoa física com patrimônio em formação ou já consolidado, que busca coerência entre o que já tem e o que ainda quer alcançar.
Como funciona
Montamos a estratégia de forma individualizada, unindo conhecimento técnico, os seus objetivos e a sua disposição aos riscos e oscilações do mercado financeiro. Seja para construir o que você já tinha em mente ou para definir uma meta quando ela ainda não está clara. Não realizamos nenhuma transação pela sua conta: a decisão e a execução continuam com você. O nosso papel é orientar, do diagnóstico ao acompanhamento.
Conformidade
O registro da PS como Consultoria de Valores Mobiliários é o CVM nº 3627-7. Sobre a remuneração, escolhemos o modelo fee based (porcentagem sobre o patrimônio), uma das modalidades que a CVM regulamenta, porque ele alinha os incentivos entre consultor e cliente.
Critério inicial
Suitability é a avaliação que estabelece os limites e direções das suas decisões financeiras. Considera seu perfil de risco, seus objetivos e seu horizonte de tempo para garantir adequação. É a partir dessa definição que uma estratégia passa a fazer sentido.
A análise de suitability é realizada sem custo e sem compromisso.
Como começamos
uma conversa
Antes de falar sobre produto, taxa ou alocação, perguntamos três coisas.
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Qual é o seu horizonte de tempo.
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O que você pensa sobre esse dinheiro.
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Quais são os seus objetivos, independente do prazo.
É a partir das suas respostas que uma estratégia passa a ter direção. Não é um questionário de perfil de risco — é uma conversa sobre o que esse dinheiro significa.
Para o cliente.
Só para ele.
A relação tem um único pagador, e por isso atende a um único interesse. Sem recomendar produto que paga comissão, sem indicar parceiro que devolve rebate, sem cumprir meta de quem não está na conversa.
O que orienta nossa atuação
Nosso trabalho não parte de produtos, mas de critérios.
Cada decisão é estruturada a partir do seu contexto, dos seus objetivos e dos riscos que fazem sentido assumir.
Mais do que indicar caminhos, organizamos a forma como as decisões são tomadas e acompanhamos sua execução ao longo do tempo. O retorno aparece como consequência do método, não como promessa de partida.
Como conduzimos
A atuação é estruturada em etapas claras, que organizam e sustentam suas decisões ao longo do tempo.
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01
Entendimento do seu momento, objetivos e restrições
Levantamos seu contexto atual, prioridades e limitações, para garantir que as decisões estejam alinhadas à sua realidade.
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02
Avaliação da estrutura atual ou ponto de partida
Analisamos como seus recursos estão organizados hoje — ou, no caso de quem está começando, definimos uma base adequada para iniciar.
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03
Definição de uma estratégia coerente
Estruturamos um plano que conecta seus objetivos ao nível de risco adequado, dando direção clara para suas decisões.
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04
Acompanhamento contínuo e ajustes necessários
Monitoramos a estratégia ao longo do tempo, realizando ajustes sempre que necessário para manter coerência e consistência.
Onde normalmente
estão os desvios
Quase sempre têm a mesma raiz: decisões tomadas isoladamente, sem um fio que as ligue.
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01
Sem um objetivo que conecte as decisões
Cada posição foi adicionada em um momento diferente, sem um objetivo comum que dê sentido ao conjunto.
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02
Decisões movidas pelo ruído
As escolhas acompanham a notícia do dia, o medo ou a euforia, em vez de um plano definido com antecedência.
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03
Risco fora do lugar
Não há clareza se o risco assumido condiz com o perfil, o prazo e os objetivos definidos.
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04
Carteira montada e esquecida
Foi estruturada uma vez e nunca mais revista. A vida e os objetivos mudaram; a carteira ficou no mesmo lugar.
Estratégia estruturada
em conjunto
Em momentos de queda da bolsa no final de 2024, os clientes que seguiram a estratégia estruturada em conjunto puderam ter — e ainda estão tendo — bons retornos.
O exemplo serve como ilustração, não como promessa. Cada cenário é um cenário; o que se sustenta é o processo de decidir com critério, e não a expectativa de repetir o resultado.
O que não prometemos
O que não fazemos
Não prometemos rentabilidade ou retorno. Falamos com sinceridade sobre as oscilações de mercado desde o primeiro encontro, em qualquer direção que elas tomem.
O que fazemos
Investir envolve risco — e nenhum método sério elimina isso. Organizamos a forma como esse risco é tomado, monitorado e ajustado ao longo do tempo.
Antes da conversa
Atendemos presencialmente em nosso escritório em São Miguel do Oeste e também online — por videoconferência ou WhatsApp — para clientes de outras cidades ou que preferem essa modalidade.
Não há um prazo único. O ritmo da evolução depende, sobretudo, do cliente — do que ele entende por resultado, do quanto se compromete com o plano e do quanto está disposto a manter o aporte ao longo do tempo.
Nosso papel é técnico: entender os objetivos, identificar o nível de risco adequado e estruturar a alocação que corresponde a esse perfil. A consultoria não acelera o tempo; ela faz com que cada decisão seja tomada com critério, não com base em humor de mercado.
Não. Por determinação regulatória da CVM, o Consultor de Valores Mobiliários não pode executar nenhuma operação em nome do cliente — não compramos, não vendemos, não movimentamos recursos.
Quem realiza cada transação é sempre o próprio cliente, na corretora ou banco de sua escolha. O nosso papel é técnico: recomendamos, orientamos na hora da operação, explicamos cada decisão — mas a execução é responsabilidade exclusiva dele.
O cliente tem total liberdade para escolher onde mantém os recursos. Quando faz sentido, podemos sugerir corretoras que ofereçam estrutura mais adequada ao perfil ou facilitem a operação — mas a decisão sobre onde manter o dinheiro é sempre dele, e não temos vínculo com nenhuma instituição financeira específica.
A remuneração vem diretamente do cliente — pagamento da própria pessoa contratante à PS, sem comissão de corretora, banco ou distribuidor.
É o que o mercado chama de modelo fee based, uma das estruturas previstas pela regulamentação da CVM para Consultores de Valores Mobiliários. O percentual específico é alinhado na conversa inicial.
A PS Gestão & Capital é registrada na CVM (Comissão de Valores Mobiliários) como Consultor de Valores Mobiliários, sob o número 3627-7 — registro público que pode ser conferido no site da própria CVM.
Operamos com escritório físico em São Miguel do Oeste e seguimos políticas formais de compliance, com documentos institucionais (código de ética, política de PLD/FT, suitability, conflito de interesses) disponíveis para consulta na página de Compliance do site.
Comece com clareza.
Coerência ao longo do tempo é o que dá solidez às decisões. Não é sobre escolher melhor — é sobre decidir com base em critérios.
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