Consultoria de
Investimentos
Acompanhamos pessoas com patrimônio em formação ou já consolidado a estruturar decisões coerentes com o que querem construir.
Consultoria de Valores Mobiliários · Registro CVM nº 3627-7 · o que é? ↗
Versão essencial — 90 segundosConsultoria de Investimentos
O que é
Somos uma Consultoria de Valores Mobiliários registrada na CVM. Orientamos e planejamos os seus investimentos com critério técnico e atenção ao seu momento de vida.
Pra quem
Pessoa física com patrimônio em formação ou já consolidado, que busca uma estratégia pensada dentro do que faz sentido para o que deseja construir.
Como funciona
Montamos a estratégia de forma individualizada, unindo conhecimento técnico, os seus objetivos e a sua disposição aos riscos e oscilações do mercado financeiro. Seja para construir o que você já tinha em mente ou para definir uma meta quando ela ainda não está clara. Não realizamos nenhuma transação pela sua conta: a decisão e a execução continuam com você. O nosso papel é orientar, do diagnóstico ao acompanhamento.
Conformidade
O registro da PS como Consultoria de Valores Mobiliários é o CVM nº 3627-7. Sobre a remuneração, escolhemos o modelo fee based (porcentagem sobre o patrimônio), uma das modalidades que a CVM regulamenta, porque ele alinha os incentivos entre consultor e cliente.
Como começamos
uma conversa
Antes de falar sobre produto, taxa ou alocação, perguntamos três coisas.
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Qual é o seu horizonte de tempo.
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O que você pensa sobre esse dinheiro.
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Quais são os seus objetivos, independente do prazo.
É a partir das suas respostas que uma estratégia passa a ter direção. O seu dinheiro precisa conversar com aquilo que você é e deseja construir.
Antes de investir
Alguns pontos vêm antes de qualquer aplicação.
Reserva para imprevistos. É ela que dá tranquilidade para deixar os investimentos trabalharem, sem pressa de resgatar.
O quanto está disponível. Investir começa por saber quanto do seu dinheiro pode ser destinado a isso, sem apertar o resto.
Tolerância às oscilações. Investir envolve conviver com as oscilações do mercado. Entender como você lida com isso é o que permite montar algo em que você consiga permanecer.
O que orienta nossa atuação
O que orienta a nossa atuação é simples: pensar o dinheiro do cliente com o mesmo cuidado que teríamos com o nosso.
Na prática, isso é um acompanhamento próximo. Estar por perto é o que permite ajustar a rota quando a vida muda, quando os planos tomam outro rumo ou deixam de fazer sentido.
Como conduzimos
A atuação é estruturada em etapas claras, que organizam e sustentam suas decisões ao longo do tempo.
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01
Entendimento do seu momento, objetivos e restrições
Levantamos seu contexto atual, prioridades e limitações, para garantir que as decisões estejam alinhadas à sua realidade.
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02
Avaliação da estrutura atual ou ponto de partida
Analisamos como seus recursos estão organizados hoje — ou, no caso de quem está começando, definimos uma base adequada para iniciar.
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03
Definição de uma estratégia coerente
Estruturamos um plano que conecta seus objetivos ao nível de risco adequado, dando direção clara para suas decisões.
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04
Acompanhamento contínuo e ajustes necessários
Monitoramos a estratégia ao longo do tempo, realizando ajustes sempre que necessário para manter coerência e consistência.
Onde normalmente
estão os desvios
Quase sempre têm a mesma raiz: decisões tomadas isoladamente, sem um fio que as ligue.
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01
Sem um objetivo que conecte as decisões
Cada posição foi adicionada em um momento diferente, sem um objetivo comum que dê sentido ao conjunto.
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02
Decisões movidas pelo ruído
As escolhas acompanham a notícia do dia, o medo ou a euforia, em vez de um plano definido com antecedência.
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03
Risco fora do lugar
Não há clareza se o risco assumido condiz com o perfil, o prazo e os objetivos definidos.
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04
Carteira montada e esquecida
Foi estruturada uma vez e nunca mais revista. A vida e os objetivos mudaram; a carteira ficou no mesmo lugar.
Estratégia estruturada
em conjunto
Em momentos de queda da bolsa no final de 2024, os clientes que seguiram a estratégia estruturada em conjunto puderam ter — e ainda estão tendo — bons retornos.
O exemplo serve como ilustração, não como promessa. Cada cenário é um cenário; o que se sustenta é o processo de decidir com critério, e não a expectativa de repetir o resultado.
O que não prometemos
O que não fazemos
Não prometemos rentabilidade ou retorno. Falamos com sinceridade sobre as oscilações de mercado desde o primeiro encontro, em qualquer direção que elas tomem.
O que fazemos
Investir envolve risco — e nenhum método sério elimina isso. Organizamos a forma como esse risco é tomado, monitorado e ajustado ao longo do tempo.
Antes da conversa
Atendemos presencialmente em nosso escritório em São Miguel do Oeste e também online — por videoconferência ou WhatsApp — para clientes de outras cidades ou que preferem essa modalidade.
Não há um prazo único. O ritmo da evolução depende, sobretudo, do cliente — do que ele entende por resultado, do quanto se compromete com o plano e do quanto está disposto a manter o aporte ao longo do tempo.
Nosso papel é técnico: entender os objetivos, identificar o nível de risco adequado e estruturar a alocação que corresponde a esse perfil. A consultoria não acelera o tempo; ela faz com que cada decisão seja tomada com critério, não com base em humor de mercado.
Não. Por determinação regulatória da CVM, o Consultor de Valores Mobiliários não pode executar nenhuma operação em nome do cliente — não compramos, não vendemos, não movimentamos recursos.
Quem realiza cada transação é sempre o próprio cliente, na corretora ou banco de sua escolha. O nosso papel é técnico: recomendamos, orientamos na hora da operação, explicamos cada decisão — mas a execução é responsabilidade exclusiva dele.
O cliente tem total liberdade para escolher onde mantém os recursos. Quando faz sentido, podemos sugerir corretoras que ofereçam estrutura mais adequada ao perfil ou facilitem a operação — mas a decisão sobre onde manter o dinheiro é sempre dele, e não temos vínculo com nenhuma instituição financeira específica.
A remuneração vem diretamente do cliente — pagamento da própria pessoa contratante à PS, sem comissão de corretora, banco ou distribuidor.
É o que o mercado chama de modelo fee based, uma das estruturas previstas pela regulamentação da CVM para Consultores de Valores Mobiliários. O percentual específico é alinhado na conversa inicial.
A PS Gestão & Capital é registrada na CVM (Comissão de Valores Mobiliários) como Consultor de Valores Mobiliários, sob o número 3627-7 — registro público que pode ser conferido no site da própria CVM.
Operamos com escritório físico em São Miguel do Oeste e seguimos políticas formais de compliance, com documentos institucionais (código de ética, política de PLD/FT, suitability, conflito de interesses) disponíveis para consulta na página de Compliance do site.
Comece com clareza.
Decisões consistentes ao longo do tempo dão solidez ao patrimônio. É disso que a conversa trata.
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